基金

基金手续费

2017年08月24日

对于基民而言,若想知道基金的收益如何,知道在买或卖基金时计算基金的手续费尤为必要。那么,基金手续费是指什么呢?基金手续费应该如何计算呢?在下文,领峰小编将为您作详细介绍。

1.基金手续费的概念

所谓基金手续费,是指在买或卖基金时支付给销售机构的费用,用来补偿基金销售机构因为办理基金买卖手续而产生的成本。通常,在买和卖基金时必须一次性地交付手续费,而在其他任何时候无需再次支付。换言之,基金手续费属于一次性的费用。

2.基金手续费的上、下限

一般情况下,基金手续费的收取有上下限的规定。其目的是为了避免销售机构联手哄抬手续费而损害投资人利益,或是过度调降费率而引发行业恶性竞争。目前,法规规定的基金佣金上限为每笔交易金额的0.3%,佣金下限为每笔人民币5元,证券商可以在这个范围内自行确定费用比率。

3.基金手续费的计算

通常而言,基金手续费主要涉及的费用包括认购费、申购费、赎回费、管理费、存放费和销售服务费。其中,管理费、存放费和销售服务费是从整个基金资产中按日进行计提;而认购费、申购费和赎回费则是投资者进行相应交易时收取。本文具体介绍下基金认购费、申购费和赎回费的计算。

(1)认购费的计算

认购费在发生认购交易时按笔收取。若在基金场外认购,一般采用“金额认购”的方式,其认购费计算公式为“净认购金额=认购金额/(1+认购费率)”、“认购费用=认购金额-净认购金额”;

若在基金场内认购,一般采用“份额认购”的方式,其认购费计算公式为“净认购金额=挂牌价格×认购份额”、“认购费用=挂牌价格×认购份额×认购费率”。

(2)申购费的计算

通常,基金申购采用“金额申购”的方式,其申购费计算公式为“净申购金额=申购金额/(1+申购费率)”、“申购费用=申购金额-净申购金额”。

(3)赎回费的计算

一般,基金赎回采用“份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,其赎回费计算公式为“赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值”、“赎回费用=赎回总金额×赎回费率”。

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